Hisse Senedi Kredisi

Hisse senedi kredisi, yatırımcılara mevcut sermayelerinin ötesine geçerek daha büyük pozisyonlar edinme fırsatı sunan finansal araçtır. Diğer bir ifade ile yatırımcıların sahip olduğu özkaynak tutarından daha yüksek miktarda işlem yapabilmeleri amacıyla aracı kurumdan hisse senedi kredisi temin edilerek hisse senedi alım işlemi yapılmasını sağlayan enstrümandır. Söz konusu bu finansal araç yalnızca hisse senedi alım işlemleri için kullanılabilen, nakit çekimi yapılamayan ve diğer ürünlerin alımında kullanılamayan kredi türüdür.

Hisse senedi kredisi, yatırımcılara kaldıraç etkisi imkânı sağlayarak daha büyük pozisyonların dolayısıyla daha büyük bir portföyün temin edilmesine olanak tanır.

Büyük pozisyonlar daha geniş yelpazede daha fazla hisse senedi anlamına gelebileceği için portföy çeşitliliğini sağlayıp, riskinizi dağıtarak daha dengeli bir yatırım stratejisi oluşturabilirsiniz.

Hisse senedi kredisi aracılığıyla piyasalarda beklenmedik fırsatlar ortaya çıktığında hisse senedi kredisi, sermaye yetersizliği yaşamadan stratejik hedeflerinize ulaşmanıza imkan sağlayabilir.

Uzun süre birikim yapılmasına gerek kalmadan hisse senedi kredisi ile temin edeceğiniz kaynak sayesinde kolaylıkla yatırımlarınızı gerçekleştirebilirsiniz.

Eliptik Yatırım müşterileri, mobil uygulama üzerinden kolay ve hızlı bir şekilde hisse senedi kredi taleplerini iletebilir, bilgi almak istedikleri durumda canlı destek hattından 7/24 faydalanabilmektedirler.

Eliptik Yatırım 03.01.2023 tarihinden itibaren İşlem Aracılığı ve Portföy Aracılığı Faaliyetleri ile Sınırlı Saklama Hizmetinde bulunmak üzere Geniş Yetkili Aracı Kurum olarak yetkilendirilmiştir.

1) Hisse senedi kredisi nedir?

Hisse senedi kredisi ile yatırımcılarımıza, nakit bakiyeleri ve takas alacaklarına ek olarak, kendilerine tahsis edilen kredi limiti ve portföylerinde bulunan varlıkların teminat değerleri doğrultusunda ek hisse alım imkânı sunulması hedeflenmektedir. Kredi faizi, T+2 günü takas işlemlerinin gerçekleştirildiği sırada otomatik olarak hesaplanmaya başlanır. Gün içinde saat 16:00’a kadar yapılan ödemelerde faiz tahakkuku uygulanmamaktadır.

2) Hisse senedi kredi başvurusu nasıl yapılır?

Eliptik Yatırım Menkul Değerler A.Ş. aracılığıyla sunulan hisse senedi kredi başvurunuzu BtcTurk|Hisse mobil uygulaması üzerinden kolayca gerçekleştirebilirsiniz. Başvurunuzu tamamlamak için, mobil uygulamadaki Hesabım menüsünde yer alan Hisse Senedi Kredisi - Krediye Başvur adımlarını takip edebilirsiniz.

3) Kullanabileceğim hisse senedi kredi limiti nasıl belirleniyor?

Hisse senedi kredi limitiniz, başvuru sırasında yatırım hesaplarınızın kullanılabilir portföy değeri üzerinden değerlendirilecek olup, portföy değerini aşan bir kredi limiti onaylanmayacaktır. Bu değerlendirme, Kredi Limiti ekranında otomatik olarak tanımlanmaktadır.

Kredili hisse senedi alım işlemleri için herhangi bir alt limit bulunmamaktadır ve yalnızca hisse senetleri teminat olarak kabul edilmektedir. Hesabınızdaki her bir hisse senedi, Eliptik Yatırım Menkul Değerler A.Ş. tarafından belirlenen farklı teminat değerleme oranlarına göre değerlendirilir ve hisse senedi kredi limitinizi aşmamak kaydıyla ilave alım imkânı sunulur.

4) Hisse senedi kredisine uygulanacak faiz oranı nasıl hesaplanıyor?

Kredili alım işlemleriniz için uygulanacak referans faiz oranı, TCMB Geç Likidite Penceresi (LON) x 1.5 olarak hesaplanmaktadır.
Referans Faiz Oranı (Günlük) = (TCMB Geç Likidite Penceresi x 1,5)/360

Kredili işlemin takas günü saat 16:00’a kadar kredi tutarının kapatılması durumunda faiz işletilmeyecektir. Güncel faiz oranına mobil uygulama üzerinden ulaşabilirsiniz.

Kredili alım işlemleriniz için uygulanacak faiz oranı, başvurunuz esnasında bilgi amaçlı gösterilmekte olup faiz oranı piyasa koşulları doğrultusunda Eliptik Yatırım Menkul Değerler A.Ş. tarafından periyodik olarak güncellenmektedir.

5) Hisse senedi kredisine konu olacak paylar nasıl seçilmektedir?

Krediye konu menkul kıymetler, Sermaye Piyasası Kurulu ve Borsa İstanbul tarafından belirlenmiş olan hisse senetlerinden Eliptik Yatırım Menkul Değerler A.Ş.’nin uygun gördüğü hisse senetleri seçilerek belirlenmektedir.

6) Kredili işleme ve teminata konu olan hisse senetlerine nasıl ulaşabilirim?

Kredili işlem ve teminata konu olabilecek hisse senetlerine, internet sitesinden ve canlı destek üzerinden ulaşabilirsiniz.

7) Hisse senetlerinin teminat oranı ile değerlenmiş tutarı nasıl hesaplanmaktadır?

Teminata alınan hisse senetlerinin teminat oranları, Eliptik Yatırım Menkul Değerler A.Ş. tarafından belirlenmektedir. Örneğin, THYAO hissesi %90 teminat oranı ile değerlendirildiği, güncel fiyatının 268,00 TL olduğu ve portföyünüzde 100 adet THYAO hissesinin bulunduğu senaryoda, 100 * 268,00 * 0,9 = 24,120 TL’lik serbest teminat gücü oluşturulur. Bu serbest teminat gücü ile ek olarak 24,120 TL değerinde krediye konu edilebilecek başka bir kıymet satın alabilirsiniz.

8) Öz kaynak oranı nedir ve nasıl hesaplanır?

Öz kaynak tutarınız, hesabınızda bulunan ve teminat kabul edilebilecek hisse senetlerinin, belirlenen teminat oranı ile çarpılması sonucu elde edilmektedir. Sermaye Piyasası’nın belirlemiş olduğu öz kaynak oranı hesaplaması aşağıda belirtilmiştir.

Öz kaynak oranı = (Öz Kaynak Tutarı – Kredi Tutarı) / Öz Kaynak Tutarı

Kredili alım işlemlerinin başlangıcında asgari %50 oranında öz kaynak bulundurmak zorunludur. Devam eden kredi pozisyonunuzda öz kaynak oranının yasal sürdürme teminatı olan %35 seviyesinin altına düşmesi durumunda, iki iş günü içinde öz kaynak oranınızı, sürdürme teminatı oranına¹ tamamlamanız veya kredi borcunuzu azaltıcı yönde aksiyon almanız gerekmektedir.

Öz kaynak tamamlama işlemi yapılmadığı takdirde, Kredili İşlemler Çerçeve Sözleşmesi’nde de belirtildiği şekilde, Kurumumuz öz kaynak oranınızı %50 başlangıç oranına %35 yasal sürdürme teminarı oranına tamamlayacak şekilde hisse senedi satışı yapma yetkisine sahiptir. Öz kaynak oranınız yasal sürdürme seviyesine tamamlanıncaya kadar geçecek süre boyunca yeni hisse senedi alış emri iletmeniz mümkün olmayacaktır.

9) Hisse senedi kredi limitim tanımlanmasına rağmen neden kredili işlem yapamıyorum?

Kredili işlem limiti, kredili alım yapabileceğiniz azami tutarı ifade etmektedir. Portföyünüzde bulunan kredili işlemlere konu serbest hisselerin (satış talimatı, idari veya yasal blokesi olmayan hisseler) teminata konu edilecek oranları ile çarpılması sonucu serbest teminat değeriniz hesaplanır. Söz konusu bu değer kadar kredili alım gerçekleştirebilirsiniz.

10) Hisse senedi kredi limiti nasıl artırılabilir?

Müşteri, kredili limit artırma talebini yazılı bir talimat ile canlı destek üzerinden iletebilir. Kurum tarafından yapılan değerlendirmeler sonucunda, talebe olumlu veya olumsuz geri dönüş sağlanacaktır.